专访周雅丽 希望成为大家财富管家
2013-03-09 22:25:46   来源:   评论:0

专访周雅丽 希望成为大家财富管家

承德新闻网3月9日讯(记者 张舸)

    

太平桥贵宾理财中心理财经理周雅丽

 

    3月8日下午,记者在由承德新闻网主办的“优活女人”沙龙上见到了承德的理财专家周雅丽。

    周雅丽是太平桥贵宾理财中心理财经理,毕业于河北经贸大学,管理学学士学位。经济师、中级寿险管理师、省行百名优秀客户经理团队成员,拥有基金从业资格、保险从业资格、信贷从业资格,荣获省工行最佳金融理财师称号,擅长财务规划及理财方案设计,担任太平桥贵宾理财沙龙主持人。她希望通过自己的专业知识学以致用,帮助到在场的每个嘉宾,为她们提供服务,成为她们的财富管家。

    每个人对“优活”的理解都不一样,那周雅丽会不会带给我们不一样的答案呢?

   “我认为,现代的城市精英女性,都希望能够内外兼修,即在拥有充实美好的内心的同时,还能拥有充满魅力的外在形象,这样优雅的生活就是‘优活’。”

    当记者问到周雅丽参加此次活动的收获时,周雅丽显得很高兴“参加这次活动我增长了见识又扩大了交际圈,还能和大家互动起来了解各行业的知识,以后有这样的活动我还会继续参加。”

    那周雅丽对女性理财有什么特殊的见解呢?

   “女人理财就要从女性的社会地位说起,俗话说的好,‘男人是挣钱的耙子,女人是存钱的匣子,’女人需要一定的理财能力才能打理好匣子里的钱。我将女性按年龄分为大致四个阶段,针对不同阶段我给予其不同的理财建议。”

    第一阶段,刚步入职场的新鲜人,这部分女性主要特点为收入少,但消费偏高,她们年轻容易接受新鲜事物,所以风险承受能力较强,我对于这类人群的理财建议是强迫储蓄,每个月拿出来固定部分收入投资

    第二阶段,步入家庭的快乐主妇,这一类女性收入和消费趋于稳定,但大多数女性处于财富的积累期,对于她们的理财建议是规划,尝试多元化的理财工具,在保证资金安全的情况下,追求收益的最大化。

    第三阶段,拥有子女的幸福妈妈,由于子女的诞生,使得子女的养育、教育成为一笔庞大的开支,这时还要考虑自己退休养老的问题,对于这部分女性我给出的理财建议主要有,对于子女的教育经费在子女很小的时候咱们可以考虑‘零存整取’‘黄金积存’等业务。

    第四阶段,子女长大后的退休生涯,在退休之前收入还比较多,但退休后就转为固定的退休金,对于这一部分女性我给出的建议是,将风险作为最主要的考虑因素,在保证资金的流动性安全性的前提下,投资工行的定期存款、保本型理财产品等。

    对于不同时期的女性来说,家庭的收入和支出不同,每个人的投资风格和风险承担能力也各不相同,我们专业理财人士可以为你打造相应的理财规划。

    最后周雅丽在此次“优活女人”沙龙上给女性同胞送去温馨的祝福“祝大家节日快乐、身体健康、阖家欢乐、青春永驻!”

 

 

 

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